活化強積金組合比賽 20160919

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強積金推行了15年,大部份供款賬戶已累積數十萬元資產,活化積金比賽便以30萬元於2015年11月2日開倉,另每月最後一個交易新增供款1500元,各專家自行選擇受託人參賽。

李嘉麟

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股市已展開調整,模擬積金組合已轉向防守。投資者對債市重拾理性,今年來備受追捧的債券終現走資,環球交易所買賣基金(ETF)資金流向顯示,固定收益資產上周錄得淨流出逾20億美元,債券基金短線難發揮避險功效,故策略以穩健基金及保守基金為防守主調。

30萬資金

  • 穩健基金
  • 亞太股票
  • 國際股票
  • 健康護理
  • 保守基金

每月供款

  • 健康護理基金

陳皓怡

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於中秋節假期前,中港股市交投淡靜,加上全球靜候美國及日本兩大央行議息,投資者注意美股前周開始回落,多國10年期國債孳息抽升,令債價回落,投資者對後市宜審慎,本周按兵不動。

30萬資金

  • 平穩回報
  • 長線保證
  • 中國股票
  • 亞洲股票
  • 恒指基金

每月供款

  • 中國股票

東驥基金

東麒基金

恒指升破24,000關創今年新高後,不敵美國鷹派加息言論拖累,跟隨環球股市向下。其實,自6月底英國脫歐公投以來,恒指已累升逾4,000點,出現調整屬合理,目前美國加息恐慌湧現,歐美股市下跌波及港股,組合宜先轉向穩健。

30萬資金

  • 康健護理
  • 港股
  • 北美股票
  • 亞太股票
  • 中華威力

每月供款

  • 中華威力
  • 港股基金

中原理財

中原理財

聯儲局提前加息憂慮困擾市場,儘管機會不大,但這利淡因素短期繼續困擾股市。此外,美國總統候選人希拉莉健康問題亦是市場焦點,若特朗普當選機會增加,對市場殺傷力更大,足以影響美股以致環球股市去向。

至於內地方面,中國8月新增貸款超過市場預期,且PPI跌幅收窄,反映經濟正改善。雖然港股上周顯著回落,但基本因素未變,中長線仍看漲,維持全倉中港基金。

30萬資金

  • 中港

每月供款

  • 中港
資料來源:湯森路透理柏

註:基金開支比率顯示基金總開支佔基金資產值的百分比。須留意的是,基金開支比率根據上一財政期的數據編製,屬昔日資料。已公布的基金開支比率不能反映現年度的任何費用、收費或開支調整。

***部份成立不足兩年的基金,則不用提供基金開支比率。

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